快进来这里有你必学的外汇基础知识

 

  当前国际形势复杂,人民币汇率双向波动加大,大宗商品呈涨价趋势,对涉外企业来说,增强外汇避险意识、做好风险管理至关重要。

  即期结汇是指企业把外汇卖给银行换取人民币,即期购汇是指企业支付人民币向银行购买外汇。常用可办理即期结汇、即期购汇的外币包括美元、欧元、日元、英镑等主要外汇币种。即期结汇、即期购汇统称为即期交易。

  企业办理结汇、购汇,最关心的莫过于买卖价格的高低,结汇企业往往希望能获得更多人民币,购汇企业则往往希望能支付最少的人民币。即期交易的价格即即期汇率,是指一国货币与另一国货币的比价。例如,近日美元兑人民币(USD/CNY)即期汇率为6.4500,表示1美元等值于6.4500人民币,其中USD/CNY的汇率变动最小单位是0.0001,即一个基点或1BP。

  很多企业可能会说,即期结汇、即期购汇,不就是银行和企业一方给美元,一方给人民币,实时交易吗?其实,即期交易按成交时间、交割时间是否在同一时间,可分为实时交割、延时交割两种情形。

  第二种,延时交割。指即期交易双方先达成交易,但交割时间稍延后。按照成交、交割两者时间间隔长短,又可分为三种:

  1.当日延时交割,即交易双方当日成交,当日稍晚交割资金,又叫“T+0”延时。

  3.隔两日交割。即交易双方当日成交,第三天交割资金,又叫“T+2”延时。

  企业如能熟练运用T+0延时、T+1延时、T+2延时等即期交易功能,则可在特定时机下,实现汇率避险保值。比如,连续下降通道中,通过延时交割提前锁住较好的结汇价格。

  央行中间价指的是央行每日早上9:15公布的当天(美元兑)人民币汇率,是中国外汇交易中心于每日银行间外汇市场开盘前向所有银行间外汇市场做市商询价,并将全部做市商报价去掉最高和最低报价后,将剩余报价加权平均,得到的当日人民币对美元汇率中间价。央行确定了中间价,基本就给当日即期交易价格下了一个“船锚”。

  目前,中国外汇市场每日美元兑人民币即期交易价可在当日央行中间价上下2%的幅度内浮动。也就是说,2%就是美元兑人民币汇率每日的涨跌停幅度,这个幅度就好像是船锚的“铁链”。确定了“船锚”、“锚链”后,当日美元兑人民币汇率可以波动的价格区间就确定下来了。

  确定了每日价格的上下波动区间后,剩下问题就是实时价格是怎么确定的?这由市场主体在各种大大小小的买卖中,最终确定当日每个时刻的汇率高低。

  中国外汇市场上,美元兑人民币的即期交易时段分日盘交易、夜盘交易两个时段。日盘交易时间段为9:30至16:30,夜盘交易时间段为16:30至23:30。港京印刷图库每期上图,绝大部分银行只在日盘时段为企业提供即期交易通道。

  “浙商交易宝”是浙商银行为方便涉外企业外汇交易而专门开发的在线交易软件,包括PC版和手机版。企业安装软件后,可以享受如下即期交易特色服务:

  B在线交易:所见即可得,企业可在线自主发起、点击成交即期交易,方便快捷。

  C委托挂单:企业可预设目标汇率,由系统抓价格,免盯盘获好价格,省心省力。

  D延时交割:方便办理即期T+0/T+1/T+2等延时交割交易,提前锁定心仪价格。

  E夜盘结售汇:支持企业夜盘结汇、购汇,实现工作日5*24小时、全天候交易,大大突破只能在9:30-16:30期间办理即期交易的时间限制。